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Nous souhaitons élaborer les solutions que nous proposons autour du conseil. Il s’agit pour nous, avant toute chose, d’accompagner nos clients dans la satisfaction qu’ils retirent de la possession d’un patrimoine présent ou en construction. Le conseil patrimonial ne saurait être sans une analyse globale prenant en compte les dimensions juridiques, fiscales et financières.

C’est pourquoi, nos efforts portent depuis l’origine sur la formation d’une équipe dont la motivation est de répondre par la conception de stratégies patrimoniales pérennes aux besoins de nos clients.

Méthodologie

 L’ingénierie patrimoniale

Pour répondre aux besoins spécifiques de nos clients, nous avons développé un service d’ingénierie patrimoniale afin d’apporter tous les conseils nécessaires à la bonne organisation de leur patrimoine en fonction de leurs objectifs.

Aussi, nous sommes en mesure de vous accompagner :

– En prévision de la cession de votre entreprise

– Pour organiser la transmission de votre patrimoine dans un cadre fiscal avantageux tout en protégeant vos proches

– Pour optimiser vos revenus

La mise en œuvre des solutions que nous apportons se fait en étroite collaboration avec vos conseils habituels :

– Notaire

– Expert-comptable

– Avocat

Afin de répondre parfaitement aux attentes de nos clients, notre méthodologie s’articule en trois étapes.

Analyse de votre situation

Collecte détaillée des éléments composant votre patrimoine, vos revenus et charges, ainsi que vos désirs et volontés d’évolution personnelle ou professionnelle.
Constat sur les forces et points à améliorer de votre situation.

Stratégie et solutions

Définition d’une stratégie vous permettant la réalisation de vos objectifs.
Recherche, présentation et mise en place des solutions juridiques, fiscales ou financière

Suivi

Suivi dans le temps des solutions et actualisation régulière de votre situation patrimoniale
L’ensemble des composants de cette mission est détaillé et le coût en est précisé dans une « lettre de mission » préalable.
Le premier entretien de présentation et de collecte des informations est toujours gratuit.

Nos compétences au quotidien

Organiser votre patrimoine

Le cabinet Bourgogne Patrimoine Conseil s’est entouré des compétences nécessaires pour donner un conseil global de qualité et a ainsi développé trois services à destination de ses clients :

– La gestion financière de vos placements

– L’ingénierie patrimoniale

– L’activité de courtage en prévoyance, retraite complémentaire et santé

Toutes les compétences au service d’un conseil adapté à toutes les situations des clients.

Organiser votre patrimoine pour le faire fructifier

Bourgogne Patrimoine Conseil propose un service d’ingénierie financière et de gestion d’actifs à ses clients. Ce conseil est donné en adéquation avec leurs profils d’investisseurs en fonction de leurs objectifs.

Pour cela, Bourgogne Patrimoine Conseil travaille avec les sociétés les plus en vue du marché et sélectionne les meilleurs produits pour fournir des conseils les plus sécurisés et les plus qualitatifs possibles.

Organiser votre patrimoine pour le transmettre

Bourgogne Patrimoine Conseil donne accès à ses clients à son service d’ingénierie patrimoniale afin de donner un conseil éclairé sur l’organisation de leur patrimoine. En particulier, lorsque celui-ci est important, sa transmission doit être préparée en amont et être anticipée : nous pouvons vous apporter des solutions afin d’optimiser cette transmission le tout en satisfaisant à vos objectifs.

Organiser votre patrimoine pour préparer votre retraite

Bourgogne patrimoine Conseil, en sa qualité de conseiller en gestion de patrimoine est à même de vous apporter des solutions d’investissement pour obtenir des revenus complémentaires lors de la retraite. Mais également, notre société a développé très tôt un service de courtage en contrat retraite complémentaire.

Nous sommes donc en mesure d’apporter à nos clients des solutions afin d’éviter une perte de revenus conséquente, par recherche d’investissements immobiliers mais aussi par la souscription de contrats d’assurance (sur la vie ou retraite complémentaire).

Organiser votre patrimoine pour protéger vos proches

Les compétences qui existent au sein de Bourgogne Patrimoine Conseil sont transversales : ainsi le service d’ingénierie patrimoniale peut vous apporter toutes les solutions afin de protéger juridiquement vos proches (mise en place d’avantages matrimoniaux, clauses bénéficiaires, donations, testaments). Notre activité de courtage en prévoyance et santé peut vous proposer des contrats sur mesure afin de mettre à l’abri vos proches des conséquences d’un décès ou d’une invalidité (assurance invalidité, assurance décès, ADI, assurance perte de revenus…).

Organiser votre patrimoine pour l’optimiser

Bourgogne Patrimoine Conseil propose un conseil global :

C’est pourquoi, nous sommes en mesure de vous conseiller sur l’organisation de votre patrimoine privé mais aussi sur l’organisation de votre patrimoine professionnel afin d’en optimiser la perception des revenus et des capitaux.

Protection sociale

Maladie, accident, vieillesse, dépendance, décès… La vie vous expose, ainsi que vos salariés, à un certain nombre de risques. En tant que chef d’entreprise, ces évènements peuvent avoir des conséquences néfastes pour la continuité de votre entreprise, de vos revenus mais aussi pour le bien-être de votre famille et de vos salariés.

Notre vocation consiste également à protéger votre activité professionnelle. Notre cabinet est là pour anticiper, optimiser et sécuriser votre environnement professionnel et personnel. Notre approche globale nous permet de sélectionner des solutions et d’en assurer la mise en place et le suivi, tant sur le plan du conseil en protection sociale (prévoyance entreprise, santé, retraite) que dans le cadre de l’épargne financière des salariés et de l’entreprise (solutions épargne salariale).

Entreprises / Protection sociale

Notre cabinet accompagne les chefs d’entreprises, les professions libérales, les artisans, les commerçants à construire leur protection sociale, base indispensable à la réalisation de vos projets.

Nous réalisons un audit afin de prendre en compte vos besoins, vos obligations et garanties réglementaires. Nous pouvons ainsi bâtir plus facilement un projet en prévoyance et santé.

Prévoyance

Personne n’est à l’abri d’un arrêt de travail, d’une invalidité ou d’un décès. Vous avez même l’obligation pour certaines activités de mettre en place des garanties pour vos salariés. Une étude de vos conventions collectives est indispensable avant toute préconisation.

La perte d’un collaborateur est souvent liée à une perte de chiffre d’affaires. Vous devez prévoir et garantir votre entreprise des risques financiers mais également des soucis rencontrés par vos salariés et leur famille.

Santé

Appelée aussi mutuelle, ce contrat est devenu une obligation pour l’entreprise de proposer des solutions à leurs salariés. Notre cabinet étudie vos conventions collectives pour respecter les minimums légaux. Nous tenons compte de vos contraintes légales et budgétaires. Nous vous accompagnons pour la mise en place des dispositifs et la gestion des adhésions. Notre objectif est d’être le relais pour répondre aux besoins de vos salariés. Face à la complexité de la réglementation, optez pour une couverture santé collective, simple, souple et performante

Conseil en investissement financier

Notre Cabinet vous accompagne dans la gestion de vos actifs, immobiliers et financiers.

Notre démarche consiste à réaliser un audit de vos actifs, de leurs forces et faiblesses, pour vous proposer une stratégie cohérente avec vos objectifs (valorisation, création de revenus complémentaires…) et votre sensibilité aux risques et à la volatilité.

Chacun de nos clients bénéficie d’une stratégie sur mesure, qui repose sur les actifs déjà détenus ou qui fait suite à une réorganisation patrimoniale plus importante.

Ainsi, nous vous proposerons une solution capable de répondre à vos objectifs, tout en conservant la souplesse nécessaire à l’évolution de la conjoncture économique, financière et fiscale pour la gestion de votre patrimoine.

Pour vous épauler dans la gestion de vos actifs financiers, notre méthodologie repose sur :

  • La macro-économie : nous analysons les tendances de croissance et d’inflation pour déterminer quelles sont les classes d’actifs qui nous semblent les plus prometteuses et les moins risquées.
  • Les valorisations : nous étudions la cherté relative des classes d’actifs pour déterminer où se trouvent les investissements présentant le meilleur couple rendement/risque, à travers l’analyse des différentes zones géographiques et secteurs d’activité.
  • L’étude et l’analyse des sentiments du marché : nous suivons des indicateurs permettant de mesurer la psychologie des investisseurs, et de déterminer si ces derniers sont plutôt peureux ou euphoriques. Il s’agit de l’application de l’adage boursier « Il faut vendre au son du violon, et acheter au son du canon ».

Nos clients restent décisionnaires dans leurs choix d’investissements, mais nous les accompagnons avec pédagogie dans leurs réflexions, et sommes force de proposition quant aux arbitrages à réaliser.

Pour vous permettre d’atteindre vos objectifs dans les meilleures conditions, nous vous proposerons, après une analyse rigoureuse, notre sélection de fonds immobiliers et financiers parmi plus de 2000 supports pour construire et gérer votre portefeuille.

Garanties et obligations légales

Une Société de conseil en gestion de patrimoine peut avoir différents statuts, selon les domaines dans lesquels elle peut intervenir et doit justifier de chacun de ses statuts par l’inscription sur des listes professionnelles ou la détention de cartes spécifiques.

Ainsi Bourgogne Patrimoine Conseil a fait le choix d’être :

Conseiller en Investissements Financiers référencé à l’Orias (www.orias.fr) sous le numéro 07023014, adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers).

Courtier en assurance référencé à l’Orias (www.orias.fr) sous le numéro 07023014.

Courtier en opérations de banque et en services de paiement référencé à l’Orias (www.orias.fr) sous le numéro 07023014 et Mandataire non exclusif en opérations de banque et en services de paiement référencé à l’Orias (www.orias.fr) sous le numéro 07023014.

Démarcheur Bancaire et Financier

Pour l’immobilier, activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce, carte professionnelle n°CPI 2102 2018 000 034 050 valable jusqu’au 29/06/2024 délivrée par la CCI21.

Garantie financière de la compagnie MMA IARD, 160 rue Henri Champion, 72030 Le Mans Cedex 9.

Bourgogne Patrimoine Conseil est une SARL au capital de 15.500 € immatriculée au RCS de Dijon sous le n° 493799910.

Coordonnées des autorités de contrôle et de supervision :

– Autorité des Marchés Financiers 17 place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02

– Autorité de contrôle prudentiel et de résolution 61 rue Taitbout 75436 Paris Cedex 09

Traitement des réclamations :

Conformément aux recommandations de l’AMF (DOC-2012-07) et de l’ACPR (2011-R-05 du 15/12/11 ; 2022-R-01 du 09/05/22), la société a mis en place une procédure de traitement des réclamations.

Une réclamation est une « déclaration actant le mécontentement d’un client envers un professionnel ». Une demande de service ou de prestation, une demande d’information, de clarification ou une demande d’avis n’est pas une réclamation.

La réclamation doit obligatoirement être faite par écrit et adressée à :

Bourgogne Patrimoine Conseil – A l’attention de Fabrice HENRY

1 rue du Dauphiné – 21 121 Fontaine-lès-Dijon

qui en accusera réception dans les 10 jours à compter de son envoi, puis donnera une réponse au maximum dans les 2 mois à compter de l’envoi de la réclamation. En cas de litige ou de réclamation, les parties contractantes s’engagent à rechercher en premier lieu un arrangement amiable.

A défaut d’arrangement amiable, les parties pourront en second lieu informer :

– Pour l’activité de conseil en investissements financiers : le Médiateur de l’AMF, 17 place de la Bourse 75082 PARIS cedex 02 (ou http://www.amf.france.org/lemediateur) dans un délai de deux mois après l’envoi de la première réclamation écrite qui a été adressée au professionnel.

– Pour les autres activités : le Médiateur du Centre de Médiation et d’Arbitrage de Paris (CMAP), Service Médiation de la consommation, 39 avenue Franklin D. Roosevelt 75008 PARIS (ou https://www.cmap.fr/consommateurs) dans un délai de deux mois après l’envoi de la première réclamation écrite qui a été adressée au professionnel.

En cas d’échec, le litige pourrait être porté devant les tribunaux compétents.

Données personnelles : 

Le Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD), entré en vigueur le 25 mai 2018, s’inscrit dans la continuité de la Loi française Informatique et Libertés de 1978 et renforce le contrôle par les citoyens de l’utilisation qui peut être faite des données les concernant.

Bourgogne Patrimoine Conseil, dans le cadre de ses activités, est amenée à collecter, utiliser ou transmettre à des tiers des données personnelles concernant ses clients et partenaires.

L’utilisation – traitement, transfert – de ces données par Bourgogne Patrimoine Conseil est obligatoire en raison de dispositions légales et réglementaires, notamment dans le cadre de l’exécution de contrats qui vous lient à Bourgogne Patrimoine Conseil.

Par ailleurs, Bourgogne Patrimoine Conseil peut détenir des données personnelles à des fins de traitement de vos demandes d’informations, candidatures ou envoi de newsletter.

Bourgogne Patrimoine Conseil veille à ce que l’accès à ces données soit sécurisé et réservé aux personnes habilitées ; que l’utilisation de ces données soit strictement cantonnée à la réalisation des prestations qu’elle fournit et des obligations réglementaires auxquelles elle est tenue ; que ces données puissent être mises à jour et conservées conformément à la réglementation.

Vous disposez concernant vos données personnelles – sous réserve que Bourgogne Patrimoine Conseil puisse remplir ses obligations réglementaires ou contractuelles – d’un droit d’accès, d’un droit de rectification, d’un droit de restriction sur leur utilisation, d’un droit d’opposition à leur utilisation, d’un droit à l’effacement ou encore d’un droit à la portabilité.

Si vous souhaitez vous opposer au traitement des données vous concernant et disposez du droit de retirer votre consentement à tout moment en vous adressant par courrier postal, accompagné de la copie d’une pièce d’identité valide comportant une signature, à l’adresse suivante :

Bourgogne Patrimoine Conseil – A l’attention de Fabrice HENRY

1 rue du Dauphiné – 21 121 Fontaine-lès-Dijon

En cas d’insatisfaction quant au traitement de vos données personnelles, vous avez la possibilité d’introduire en France une réclamation auprès de la Commission Nationale de l’Informatique et des Libertés (C.N.I.L) à l’adresse suivante : Service des plaintes, 3 Place de Fontenoy, TSA 80715 – 75334 Paris Cedex 07 –01 53 73 22 22 – www.cnil.fr/fr/plaintes

Vos interlocuteurs habituels au sein des équipes restent à votre disposition pour vous apporter toutes les informations complémentaires.

Google Analytics :

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